《金融》投资型类全委保单5月突破9千亿 再创新高 - 财经 - 时报信息
2022-08-30

根据投信投顾公会统计自2015年至今,投资型保单类全委契约数量及有效契约金额,每年稳定同步成长。截至2021年5月止,有效契约金额突破9000亿新台币大关,来到9357亿元,再创历史新高,不仅较去年底的8137亿元成长许多,跟2015年的4342亿元相比,更是成长116%之多。在契约数量上,也从2015年的163件,增加至2021年的315件。

投资专家认为,透过投资型保单结合类全委帐户来做资产配置甚至退休规划,已经成为国内的投资趋势之一,主因过去几年金融市场长期处于低利率环境,让许多人退休时须面对每月现金流需求。而类全委帐户能依据保单需求来作客制化设计,一来帐户多半会设计月拨回机制作为现金流来源;二来是交给投资专家做资产配置,将资金布局于全球金融市场,进而做到分险风散效果,较不会受到单一市场波动而对绩效有大幅度影响。

瀚亚投资指出,类全委帐户相当适合规划退休需求之民众,资产配置除了需要考量到现金流需求外,如何做好风险分散,提供资产下档保护,都是操作团队的优先考量。以瀚亚类全委操作团队管理规模,自2015年底的26.61亿元,一路增加至2021年5月的193.19亿元,当中更包含规模破百亿的类全委帐户,显示只要长线绩效稳定,便获得投资人青睐。